תיקים מנוהלים
493 מיליארד ₪
96,161 לקוחות · 131 חברות
מפת הכסף בישראל
תיקים מנוהלים ומערך הייעוץ בבנקים
כמה כסף מנוהל או מיועץ, ואיך זה השתנה.
רשות ניירות ערך · נתוני סוף 2025
חשבונות מיועצים בבנקים
485.6 מיליארד ₪
337,255 חשבונות
צמיחת הנכסים המיועצים
16%
ב־2025
יועצי השקעות בבנקים
1,068
ירידה של כ־30% מאז 2020
איך מתחלק הכסף?
| סוג | היקף |
|---|---|
| מנוהלים – פרטיים ותאגידים פרטיים | 257 מיליארד ₪ |
| מנוהלים – גופים מוסדיים | 236 מיליארד ₪ |
| חשבונות מיועצים בבנקים | 485.6 מיליארד ₪ |
ניהול תיקים לעומת ייעוץ בנקאי: השוואת מאפיינים
| מאפיין | תיקים מנוהלים | ייעוץ בבנקים |
|---|---|---|
| היקף נכסים | 493 מיליארד ₪ | 485.6 מיליארד ₪ |
| לקוחות / חשבונות | 96,161 לקוחות | 337,255 חשבונות |
| גודל תיק ממוצע | כ־2.6 מיליון ₪ (פרטי) | 1.44 מיליון ₪ |
| מי מספק את השירות | 131 חברות בעלות רישיון | 1,068 יועצים בבנקים |
| ריכוזיות | 10 הגדולות: 72% מהנכסים | מרוכז בבנקים הגדולים |
| אופן התשלום | דמי ניהול ישירים, כ־0.50% בממוצע | ללא תשלום ישיר; עמלות הפצה, מסחר ומשמרת |
בתיקים המנוהלים: דמי ניהול ושימוש בקרנות לפי גודל תיק
| גודל תיק | דמי ניהול |
|---|---|
| תיקים עד 500 אלף ₪ | 0.60%–0.90% |
| 500 אלף עד 2 מיליון ₪ | 0.50%–0.70% |
| מעל 2 מיליון ₪ | 0.30%–0.45% |
| גודל תיק | בקרנות |
|---|---|
| עד 500 אלף ₪ | 74% |
| 500 אלף עד 1.5 מיליון ₪ | כ־50%–55% |
| מעל 1.5 מיליון ₪ | כ־15%–25% |
מגמה: יותר נכסים מיועצים, פחות יועצים
| שנה | נכסים | יועצים | ליועץ |
|---|---|---|---|
| 2021 | 350.2 | 1,360 | 258 |
| 2022 | 355.4 | 1,222 | 291 |
| 2023 | כ־390 | 1,204 | 324 |
| 2024 | 419.6 | 1,149 | 365 |
| 2025 | 485.6 | 1,068 | 455 |
מספר היועצים ב־2020 עמד על 1,513; נתון הנכסים לאותה שנה אינו בטבלה.
- ככל שהתיק המנוהל גדול יותר, דמי הניהול נמוכים יותר ופחות מהכסף מושקע בקרנות נאמנות.
- בייעוץ בבנק אין דמי ניהול ישירים; הבנק מקבל עמלות הפצה מקרנות, עמלות מסחר ודמי משמרת.
- 83% מהנכסים המיועצים מושקעים בניירות ערך הנסחרים בתל אביב.
גילוי נאות: כותב האתר עובד בחברת פיוניר ניהול הון. האתר הוא מיזם לימודי עצמאי.
מקור: רשות ניירות ערך — דוחות פעילות מנהלי התיקים ומערך הייעוץ בבנקים (2023–2025) · נתוני סוף 2025. המידע לצורכי העשרה כללית בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות או שיווק השקעות. ערכים מעוגלים.